Quando si investe, evitare gli errori più grandi richiede di seguire alcune regole d’oro. Si tratta di principi fondamentali condivisi da tutti gli esperti del settore che spesso si ripetono all’infinito. E questo proprio perché, puntualmente, l’istinto porta gli investitori a cadere nelle stesse trappole. L’emittente americana cnc ha riepilogo i primi 5 errori degli investitori (e che “i ricchi non fanno mai”).
I 5 errori che evitano gli investitori facoltosi
Non diversificare
Mettere tutte le uova nello stesso paniere amplifica i rischi e non consente una corretta gestione del risparmio. Se l’obiettivo non è “scommettere” piccole somme, ma mirare a un rendimento più affidabile nel tempo, è necessario bilanciare il proprio portafoglio in diverse asset class (azioni, obbligazioni, valute, commodities, immobili, ecc.) concentrandosi su vari settori. In questo modo, quando alcune classi di attività come le azioni fanno male, la perdita può essere compensata da altri investimenti che tendono a fare bene nelle stesse circostanze.
Investimenti guidati dalla moda del momento
La paura di perdere l’investimento del secolo e la tendenza a lasciarsi influenzare dalle ultime mode possono produrre errori clamorosi. Chi è stato bruciato con il bitcoin, ad esempio, lo sa bene. Quando segui una tendenza, prendi grossi rischi. Per questo la maggior parte degli esperti, ai tempi della Bitcoin-mania, aveva suggerito prudenza e di investire, al massimo, somme che ci si può permettere di perdere del tutto. Molto meglio investire in azioni che si conoscono, come ha sempre insegnato il multimiliardario Warren Buffett. Raramente cavalcare l’euforia di una bolla che si gonfia è una buona idea.
Non avere piani a lungo termine
Il ricco investitore è meno interessato ai guadagni a breve termine e mira a creare ricchezza con lungimiranza. Pianificare i prossimi decenni è un esercizio che aiuta a investire avendo in mente degli obiettivi e ad affrontare con più lucidità la sfida.
Panico
Quando a monte sono già stati commessi gravi errori, come la scarsa diversificazione dettata da logiche di breve termine, può essere quasi impossibile resistere alle intemperie dei mercati. Se i titoli crollano, la vendita “materializza” la perdita: per questo è fondamentale disporre di liquidità sufficiente per affrontare il mercato “ribassista”. Essere costretti a vendere nel momento sbagliato, perché non ci sono alternative, è una situazione da evitare. Infatti, quando si avvicina lo spettro del mercato ribassista, l’allocazione di portafoglio dei gestori tende a privilegiare la liquidità, così da poter approfittare del ribasso dei titoli e acquistare a prezzi convenienti.
Fai tutto da solo
I proprietari di grandi patrimoni raramente gestiscono tutto da soli: un “buon consigliere”, inoltre, “è anche un modo per mitigare lo stress” ha dichiarato Avorio Johnson, fondatore di Delancey Wealth Management. Un pianificatore finanziario ti consente di ridurre i rischi e le perdite quando i mercati ne risentono. Il prezzo da pagare per questa esperienza è spesso più che equilibrato nel lungo periodo.
Le strategie dei 5 investitori facoltosi più famosi
Warren Buffet
La strategia di investimento di Warren Buffet è, per sua stessa ammissione, “85% Graham e 15% Fisher”. Buffett era uno studente di Beniamino Graham (il padre del “value investing”) alla Columbia Business School, dove apprese dal suo professore la tecnica di investimento basata sull’individuazione di tre componenti: il valore degli asset, il valore dei margini allo stato attuale delle cose e il valore del attesa di crescita.
Fisher era un convinto sostenitore degli investimenti a lungo termine, consigliando agli investitori di detenere il titolo fino a quando i fondamentali non cambiassero o fino a quando la società non fosse cresciuta fino a un punto oltre il quale non poteva crescere. più veloce dell’economia in generale.
Ray Dalio
La strategia di investimento di Ray Dalio, il fondatore di Associati Bridgewater (che ha lasciato il timone nell’ottobre 2022) si basa principalmente sulla comprensione dei cicli economici che influenzano i mercati finanziari. Un altro principio importante nella strategia di Dalio è la diversificazione degli investimenti.
Dalio utilizza anche un approccio di “ricerca approfondita” per identificare le opportunità di investimento e impiega una gestione attiva del portafoglio. È noto per essere un investitore prudente, in grado di ridurre l’esposizione al rischio nei periodi di incertezza e di cogliere le opportunità offerte dai mercati finanziari. Il suo approccio si basa su una combinazione di analisi quantitative e qualitative per prendere decisioni di investimento informate e basate su prove.
Giorgio Soros
La strategia di Soros si basa quindi sull’identificazione dei momenti in cui esiste una discrepanza tra il valore intrinseco di un asset e il suo prezzo di mercato. Una volta identificato questo divario, Soros investe utilizzando una varietà di strumenti finanziari come azioni, obbligazioni, valute e derivati per trarre profitto dai movimenti dei prezzi.
Soros è noto anche per la sua capacità di anticipare i cambiamenti economici e politici. Ad esempio, ha guadagnato miliardi di dollari nel 1992 speculando contro la sterlina britannica, anticipando la crisi economica che avrebbe colpito il Regno Unito.
Inoltre, Soros ha adottato una strategia basata sulla teoria della conoscenza di Karl Popper. Secondo questa strategia, Soros si impegna attivamente a mettere in discussione le sue convinzioni e ad adattarsi alle nuove informazioni e al cambiamento dello scenario. Questo lo ha aiutato a rimanere flessibile e adattabile nel tempo.
Giovanni Bogle
Bogle, scomparso nel 2019, ha fondato la società di fondi comuni Vanguard nel 1974 e ha introdotto il primo fondo indicizzato, il Vanguard 500, nel 1976. La sua filosofia di investimento è nota come “compra e mantieni” o “investi e dimentica”. Questo approccio mira a ridurre al minimo i costi di investimento e ottenere rendimenti a lungo termine, senza cercare di battere il mercato. Il presupposto è che la maggior parte degli investitori non riesce a sovraperformare il mercato a lungo termine, quindi è più conveniente seguire un approccio passivo che tenga traccia degli indici di mercato piuttosto che cercare di scegliere singoli titoli o scommettere su fondi gestiti attivamente.
Bogle ha sottolineato l’importanza di ridurre al minimo i costi di investimento, come le commissioni di intermediazione e le commissioni di gestione dei fondi comuni di investimento.
Carlo Icahn
La strategia di Carl Icahn si basa principalmente su tre pilastri principali: la compravendita di azioni, l’uso dell’attivismo per influenzare la gestione delle società in cui investe e l’uso della leva finanziaria.
Per quanto riguarda l’acquisto e la vendita di azioni, Icahn tende ad acquistare azioni di società che considera sottovalutate dal mercato.
In qualità di investitore attivista, cerca di influenzare la gestione e la strategia dell’azienda per migliorare le prestazioni.
Infine, Icahn utilizza anche la leva finanziaria per aumentare i rendimenti degli investimenti, sebbene ciò comporti anche un rischio maggiore in caso di perdite.