Negli ultimi anni, sempre più persone hanno investito in uno fondo di investimento.
Secondo ilOsservatorio annuale sui sottoscrittori di fondi comuni a cura dell’ufficio studi di Assogestioni, presentato a maggio 2023, Le famiglie italiane investono 520 miliardi di euro nei fondi comuni. Tuttavia, con così tante opzioni disponibili sul mercato, è fondamentale capire come determinare se un fondo di investimento è sicuro prima di investire in esso. Ma prima vediamo cos’è un fondo di investimento.
Cos’è un fondo di investimento
Un fondo di investimento è uno strumento finanziario simile ad un grande salvadanaio, dove convergono le risorse di piccoli e grandi risparmiatori. È gestito da una casa di gestione o da un gestore patrimoniale, che investe in diverse classi di attività. Acquistando in un fondo, i i risparmi vengono investiti in centinaia di azienderendere il sottoscrittore meno dipendente dal successo o dal fallimento di una singola azienda e creare un portafoglio diversificato.
6 consigli per verificare se il fondo di investimento è sicuro
1. Controlla la reputazione della società di gestione
Assicurati di ricercare la società che gestisce il fondo e controlla la loro storia, esperienza e reputazione nel settore. Prima di investire, è importante avere fiducia nella capacità dell’azienda di gestire e proteggere i risparmi.
2. Guarda la performance storica del fondo
Analizza la performance passata del fondo e verifica se ha raggiunto obiettivi di rendimento costanti nel tempo, in modo da farti un’idea del track record del gestore. Sebbene le performance passate non siano un’indicazione o una garanzia di rendimenti futuri, possono comunque fornire alcuni indizi sulla solidità del fondo.
3. Controlla i costi e le commissioni
Prima di investire, assicurati di comprendere appieno quali sono le spese associate al fondo. Potrebbero esserci commissioni di gestione, commissioni di ingresso, commissioni di performance, commissioni di uscita e così via. Assicurati che queste commissioni siano trasparenti e all’interno della norma del settore.
4. Valutare la diversificazione del portafoglio del fondo
Un fondo sicuro sarà generalmente ben diversificato, ovvero avrà investimenti in diverse classi di attività, settori e regioni geografiche. Là diversificazione aiuta a ridurre il rischio attraverso la distribuzione degli investimenti su più asset class, paesi, settori e una migliore gestione del rischio.
5. Controlla se il fondo è regolamentato e concesso in licenza
Assicurati che il fondo sia autorizzato e regolamentato dalla giurisdizione pertinente, come la Consob in Italia o la CSSF, la Consob lussemburghese. Il regolamento offre una protezione aggiuntiva agli investitori.
6. Leggere attentamente il prospetto di offerta
È importante leggere attentamente la scheda prodotto, che descrive gli obiettivi di investimento del fondo, i rischi associati, i costi, le strategie di gestione e le politiche di distribuzione dei rendimenti. Questo documento fornisce informazioni vitali per valutare se il prodotto è adatto alle vostre esigenze e al vostro livello di rischio.
In conclusione, capire se un fondo di investimento è sicuro richiede alcune ricerche e valutazioni. In ogni caso, ricorda sempre di consultare un consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.